L’impact du crash FTX sur les crypto-monnaies africaines

tL’artiste zimbabwéen NFT Liam Vries a ouvert un compte FTX l’été dernier. Il était au courant de l’échange de crypto-monnaie car il était recommandé par certains amis américains et aussi par sa publicité agressive en Afrique. Il espérait protéger ses avoirs en crypto-monnaie – dont certains provenaient de la vente de son art surréaliste de collage NFT – tout en le développant grâce aux taux d’intérêt FTX et aux opportunités commerciales.

“En tant qu’artiste, je ne vendais pas beaucoup, mais je savais que mon argent pouvait rapporter de l’argent”, dit-il.

Mais après FTX Il s’est effondré dans une tournure surprenante des événements Ce mois-ci, Friese a trouvé son compte, qui, selon lui, contenait 2 ETH (environ 2 260 USD), gelé et inaccessible. “C’était un peu douloureux”, dit-il. “J’ai l’impression que j’aurais dû savoir mieux.”

Le 11 novembre, FTX a déposé son bilan en vertu du chapitre 11. Les dépôts indiquent que la société pourrait devoir plus que cela. 3 milliards de dollars tome millions de créanciers. Les effets d’entraînement se font sentir partout dans le monde, de Miami tome Singapour tome Régime de retraite des enseignantes et des enseignants de l’Ontario. L’Afrique devrait être considérablement affectée, car FTX et son fondateur Sam Bankman-Fried ont investi massivement sur le continent, le considérant comme un marché de crypto-monnaie avec un énorme potentiel. “Une chose qui manque à beaucoup de gens, c’est l’énorme quantité de bien que vous pouvez faire en Afrique, par exemple”, pour Vox en 2021. “C’est l’endroit le plus défavorisé au monde et où il y a beaucoup de fruits suspendus en termes de potentiel d’amélioration de la vie des gens.”

La semaine dernière, la société nigériane de crypto-monnaie Nestcoin s’est comptée parmi les victimes du crash : elle Annoncer des licenciements Après le gel du compte FTX suite à la faillite de la plateforme. Les investisseurs et entrepreneurs africains en crypto-monnaie pensent que les retombées continueront d’avoir un impact sur un écosystème dynamique et émergent. L’Afrique abrite l’un des écosystèmes cryptographiques à la croissance la plus rapide au monde, avec une adoption généralisée via le commerce, la finance décentralisée, les envois de fonds et les NFT. Au cours des douze mois précédant juin 2021, l’Afrique a reçu 105 milliards de dollars de crypto-monnaie, ce qui en fait la troisième économie de crypto à la croissance la plus rapide, Selon la société d’analyse Chainalysis.

Les partisans de la crypto-monnaie soutiennent que les économies en développement telles que celles d’Afrique sont celles qui bénéficieront le plus de la nouvelle technologie, en ce sens qu’elle offre des alternatives efficaces et décentralisées aux systèmes bancaires prédateurs enracinés. Mais l’effondrement stupéfiant de FTX menace cet élan. “Beaucoup de gens étaient déjà sceptiques à propos de l’Afrique, et cela n’aiderait pas : cela ferait reculer encore plus les pays du tiers monde”, déclare Friese.

Adoption du chiffrement en Afrique

Alors que le volume total des transactions de crypto-monnaie en Afrique est inférieur à celui des autres continents, des études ont constamment montré que l’adoption se fait très rapidement. une Rapport de septembre Avec des hotspots documentés par Chainalysis au Nigeria, au Kenya et en Afrique du Sud, avec une crypto-monnaie utilisée pour les micropaiements de détail et les paiements peer-to-peer. “L’utilisation de la crypto-monnaie est motivée par la nécessité quotidienne, par opposition à la spéculation des déjà riches.” Lire le rapport.

John Samson Karanja, PDG kenyan de l’accélérateur de blockchain Bithub.Africa, a déclaré que l’utilisation de stablecoins – des jetons qui détiennent la valeur du dollar américain – a explosé. Les personnes qui sont des natifs numériques utilisant Bitcoin et USDT [a leading stablecoin] Comme un moyen de couvrir leurs propres devises. “Ils se rendent compte qu’il vaut mieux garder leur argent là-bas qu’en naira [the official currency of Nigeria, the largest economy in Africa]. ”

L’effondrement de la crypto-monnaie est un revers pour la région. Sinclair Skinner, un entrepreneur et entrepreneur blockchain, estime que la crypto-monnaie a le potentiel d’avoir un impact dans la lutte contre la longue traîne du colonialisme. Il souligne, par exemple, que de nombreux transferts d’argent de consommation entre pays africains transitent par les réseaux bancaires de New York. “Cela n’a pas de sens”, dit-il. “Ainsi, Bitcoin a donné aux gens une alternative : une autoroute numérique où vous pouvez prendre des données cryptées et les échanger presque instantanément.”

FTX en Afrique

Bien qu’il existe une variété d’échanges de crypto-monnaie en Afrique, un grand nombre d’Africains ont utilisé FTX pour stocker leurs fonds. L’échange a été lancé en 2019 par Sam Bankman-Fried, qui s’est rapidement fait un nom avec ses prétendues valeurs altruistes, son sens du marketing et ses investissements massifs dans l’écosystème crypto. Au cours des deux dernières années, FTX et sa société sœur, Alameda Research, ont investi dans un grand nombre de sociétés africaines, dont Nestcoin au Nigeria ; la société kenyane de transfert de fonds Chipper Cash qui a levé 150 millions de dollars l’année dernière pour une valorisation de 2 milliards de dollars ; et la startup kényane de finance numérique Mara, qui a levé 23 millions de dollars.

FTX ne semble pas trop gêné par les obstacles réglementaires sur le continent. Reuters a rapporté que lorsque les autorités sud-africaines ont publié un avertissement indiquant que FTX et d’autres échanges cryptographiques n’étaient pas autorisés à y opérer, la société a conclu un accord commercial avec un échange local et a continué à faire des affaires dans le pays.

FTX a également dépensé de l’argent pour éduquer et préparer les nouveaux arrivants dans l’espace des crypto-monnaies. Ils ont embauché un Responsable relations publiques et marketing sur le continent et s’associer avec des universités nigérianes pour Tenue de séminaires et conférences. Ils recrutent des ambassadeurs du campus et les leur donnent Comités Pour tous les utilisateurs FTX qui se sont inscrits.

L’une des personnes qui ont ouvert un compte FTX cette année était Vries, qui fait de l’art sous le nom de Vintagemozart. En 2021, Friese a vendu pour des dizaines de milliers de dollars de ses collages de rêve sur des plateformes comme Opensee et Super Rare. Il a utilisé sa nouvelle popularité pour co-fonder Communauté Africaine NFT– qui compte désormais 25 000 abonnés sur Twitter – et fait connaître la puissance de la technologie blockchain.

Lorsque ses ventes NFT ont ralenti cette année, Vries s’est intéressé à la finance décentralisée basée sur la cryptographie (DeFi) comme source de revenus alternative. Et le premier site qu’il a choisi pour acheter de la crypto-monnaie était FTX. Il l’a choisi pour plusieurs raisons, notamment les conseils d’amis américains ainsi que sa marque omniprésente, qui a été présentée aux côtés de marques de luxe lors d’événements sportifs de haut niveau. “Le cerveau humain normal suppose que quelque chose est sûr parce qu’il est associé à de plus grandes marques”, dit-il. Je n’ai jamais vu Binance [a rival crypto exchange] dans Formule Un. ”

Friis dit que FTX était également plus facile à utiliser que ses concurrents. Son interface était plus simple et intuitive, et l’application avait moins de barrières à l’entrée. “Avec Coinbase, j’avais besoin de fournir une preuve d’adresse et toutes ces autres sortes de choses. Avec FTX, tout ce dont j’avais besoin était ma carte d’identité nationale et mon compte bancaire.

Poussé par des investisseurs institutionnels et des propriétaires de petites entreprises comme Vries, FTX a acquis une base d’utilisateurs et une crédibilité énormes. Mais dans les coulisses, Bankman-Fried brouille les frontières entre les fonds FTX et ceux de sa société sœur, la société d’investissement Alameda Research. début novembre, Binance a publiquement remis en question le montant des liquidités détenues par FTX et a retiré un investissement de 500 millions de dollars. Cette décision, combinée à des preuves de plus en plus nombreuses que FTX Books n’était pas aussi solide que promis, a plongé le marché dans une panique de vente. FTX s’est rapidement retrouvé incapable de payer tous les clients qui souhaitaient retirer leurs fonds de l’échange et a interrompu les retraits.

Un représentant de FTX n’a ​​pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.

Lire la suite: Crash de crypto-monnaie. Cette fois, FTX et Sam Bankman-Fried sont à blâmer

Friese, qui a déménagé au Royaume-Uni cette année, dit qu’il a informé les Britanniques de l’argent manquant fraude au travail bureau mais doute que cela se répare. Il dit qu’il connaît d’autres personnes qui ont perdu des milliers de personnes après le crash de FTX. New York magazine Contributeur Reeves Wideman mentionné que de nombreux Nigérians à qui il a parlé avaient perdu leurs économies. Pendant ce temps, la startup nigériane Nestcoin a écrit dans une lettre aux investisseurs qu’une partie « importante » du financement qu’elle utilisait pour les opérations quotidiennes était liée à FTX. En conséquence, l’entreprise rase près de la moitié de ses 100 employés les conditions financieres fois mentionné.

Le PDG et co-fondateur de Nestcoin, Yele Bademosi, a refusé d’être interviewé par TIME, écrivant dans un e-mail: “Mon objectif est de soutenir les parties prenantes internes à travers les changements en cours chez Nestcoin.”

avoir hâte de

Outre les nombreux investisseurs qui ont subi des pertes immédiates, Vries et Skinner affirment que les conséquences de l’effondrement de FTX pourraient être durables pour l’écosystème de la crypto-monnaie en Afrique. Le marché de l’art NFT africain est déjà dans le marasme, et Vries prédit qu’il continuera probablement sa chute, car il est composé de nombreux collectionneurs de la classe moyenne qui n’ont pas de coussin financier pour amortir le coup. “Quand ils manquent d’argent, ils ne peuvent pas dépenser”, dit-il. “Pour l’instant, nous n’avons plus de formule pour dire aux artistes comment vendre leur travail.”

Skinner dit que l’effondrement de FTX est susceptible de rendre les investisseurs institutionnels et les régulateurs en Afrique plus réticents à se lancer dans les crypto-monnaies. “Cela va nous faire du mal à tous. Pourquoi un politicien ou un décideur voudrait-il passer pour un imbécile ? Alors les réunions sont reportées, les e-mails ralentissent. Ces politiciens regardent cette exposition et ne veulent pas être à une autre adresse.”

Karanja convient que le crash rendra le grand public plus “effrayé par la crypto-monnaie”. Cependant, il adopte une vision plus optimiste : il soutient que l’écosystème de la crypto-monnaie en Afrique est un peu isolé des effets d’entraînement de FTX, car une grande partie des échanges s’y font entre pairs plutôt que sur de grandes plates-formes. (La Une étude d’analyse en chaîne confirme Cela) “Beaucoup de gens négocient entre eux directement sur leur téléphone. Les courtiers ont toujours une présence énorme, mais ils ne sont pas aussi critiqués”, dit-il.

Pour les petits investisseurs comme Vries, cette débâcle est une leçon : un rappel pour conserver la crypto-monnaie dans un stockage hors ligne plus sûr (comme le portefeuille Ledger) et examiner les courtiers offrant des taux d’intérêt et des primes irréalistes. “Plus j’y pense, c’est presque trop beau pour être vrai”, dit-il. “Nous savons maintenant que nous devons vérifier les antécédents des échanges que nous utilisons.”

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