Les courtiers en crypto vont-ils tirer des portefeuilles de dons dédiés à l’armée russe ?

Entre le 15 juillet et le 14 octobre 2022, une équipe d’enquêteurs a examiné des centaines de chaînes Telegram russophones à la recherche de demandes de dons à l’armée russe. Sur 3 348 canaux Telegram, au moins 363 adresses de crypto-monnaie ont été trouvées. L’équipe d’enquête a pu compiler rétrospectivement les transactions à partir du 23 février 2022, la veille de l’invasion russe, afin de dresser un tableau plus complet.

Les transactions effectuées vers et depuis ces adresses de portefeuille cryptées sont signalées, étudiées et suivies. L’objectif de l’enquête était de comprendre de quels fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), ou soi-disant courtiers crypto, découlent et quels VASP reçoivent le plus de transactions.

Malgré cela, la collecte de fonds en crypto-monnaie reste légale. Les équipes de conformité des PSAV qui ont reçu plus de 15 000 € de fonds doivent mener des processus de diligence raisonnable renforcée (EDD) pour s’assurer que la source de cet argent est claire et illégale avant de le décaisser dans des devises, telles que le rouble russe, ou dans d’autres devises numériques. des atouts. 15 000 € est un montant connu pour la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) au sein de l’Union européenne (UE) qui oblige les plateformes à effectuer une diligence raisonnable renforcée.

Il s’agit d’une pratique courante pour les institutions financières, appelée Proof of Funds (POF) et Proof of Wealth (POW). L’utilisateur est tenu de fournir une explication approfondie sur les sources de fonds et la preuve de l’offre, et c’est à la volonté des différents courtiers en cryptographie de prendre le risque d’accepter ou de refuser ces transactions. En général, selon les règles anti-blanchiment, les transactions auraient dû être rejetées s’il n’était pas possible de déterminer pleinement la source des fonds.

Jusqu’à présent, il n’est toujours pas clair si les différents courtiers en crypto ont terminé ces enquêtes et effectué les paiements de transaction.

“Dans toute l’UE, les courtiers en crypto, les bourses et les autres institutions financières sont tenus de se conformer aux mêmes règles anti-blanchiment. Les transactions supérieures à 15 000 € doivent toujours être examinées. S’ils ne le font pas, je considérerais cela comme un échec clair de la la conformité anti-blanchiment d’argent des courtiers “, a-t-il déclaré. Dr Alexandra Andhof, professeur agrégé de droit et de technologie à l’Université de Copenhague.

Jusqu’à aujourd’hui, l’industrie n’a pas réussi à fournir une façade unifiée pour le statut des dons militaires russes collectés à l’aide de courtiers en cryptographie.

Fin février, le ministère ukrainien de la transformation numérique a envoyé des lettres officielles à Coinbase, Binance, Huobi, KuCoin, Bybit, Gate.io, Whitebit et Kuna exhortant les plates-formes à interrompre les transactions des utilisateurs russes, craignant que les crypto-monnaies ne soient le cas. . Utilisé pour contourner les pénalités.

Sur les huit plateformes contactées, quatre n’ont fait aucune tentative pour se conformer à la demande. Kona et Whitebit ont pris des mesures. Selon une source interne, Binance et Coinbase ont demandé aux utilisateurs de montrer une preuve de leurs fonds.

De plus, Coinbased a décidé d’interdire 25000 De ses utilisateurs, une goutte d’eau par rapport au nombre d’utilisateurs russes, une concession au concept de “sanctions ciblées” et évitant de punir une grande partie de la population.

Comme décrit précédemment Des articles, Le cinquième paquet de sanctions de l’UE contre la Russie exigeait que les courtiers en crypto-monnaie limitent la liquidité des citoyens russes, qui ne résident pas dans l’Union européenne ou l’Association européenne de libre-échange (AELE), à un maximum de 10 000 euros par utilisateur. Cette pénalité a causé des problèmes aux équipes de conformité crypto en raison de la forte volatilité de la valeur des crypto-monnaies.

Par exemple, lundi, les actifs numériques d’un particulier valent 11 000 € et seront passibles de sanctions. Mardi, la valeur de la crypto-monnaie aurait pu tomber à 9 000 euros, ce qui serait inférieur à la limite de 10 000 euros et aucune mesure n’est requise par les fournisseurs de crypto-monnaie.

Le Dr Andhof s’interroge sur la légalité de cette décision. Parce qu’il empêche unilatéralement un groupe de personnes sur la base de leur nationalité d’utiliser les services disponibles pour les autres sans aucune preuve de leur association avec l’État russe ou la guerre. Elle affirme que cette décision cruciale reste très discutable du point de vue du droit européen ou international.

Dans une interview, les responsables ukrainiens sont reconnaissants des mesures prises mais espèrent toujours plus d’autorégulation pour l’industrie.

“Il est étonnant que certaines sociétés de cryptographie, telles que Binance ou OkX, continuent d’accepter de nouveaux clients russes à ce jour, ce qui pourrait les placer dans une filiale non membre de l’UE/AELE pour contourner les sanctions américaines et européennes”, déclare Alex Bornyakov, Vice-président Ministre de la transformation numérique de l’Ukraine. “Lors du Future Blockchain Summit, le directeur marketing de Cryptobroker OkX, dont le siège est à Malte mais opère sous une société enregistrée aux Seychelles (“Aux Cayes”), a confirmé qu’il continuerait à inclure des clients russes et continuera à le faire Il est fatiguant pour les entreprises de se concentrer sur le profit plutôt que sur la vie humaine de nos femmes et de nos enfants.

Comment lire les visualisations :

Il existe quatre scénarios d’enquête qui diffèrent selon le type de crypto-monnaie et le montant total des transactions. Par souci de simplification, tous les portefeuilles ont été regroupés.

Chaque concept est divisé en trois sections :

Les transactions de crypto-monnaie se déroulent de gauche à droite. Les courtiers en crypto sur la gauche affichent les sources de transaction des utilisateurs individuels de Telegram vers le portefeuille de dons demandé. Les transactions à droite du rectangle rouge représentent les bailleurs de fonds à qui les fonds ont été envoyés une fois encaissés.

Au 14 octobre, il restait environ 204 000 $ dans les portefeuilles de dons, avant qu’ils ne soient versés à un courtier crypto dédié, les transferts peuvent être arrêtés ou gelés.

“Nous collectons activement des données et demandons à nos collègues des pays où les courtiers sont enregistrés de geler et de saisir cet argent avant qu’il ne soit payé. L’argent négocié par les courtiers entraînera davantage de décès d’enfants et détruira les moyens de subsistance, c’est donc plus qu’un simple budget financier de la société de cryptographie. Parce que nous avons les outils nécessaires pour les geler en temps réel, alors pourquoi ne pas le faire ? », déclare le Dr Tetiana Dmitrenko, conseillère principale au ministère ukrainien des Finances.

À ce jour, la plupart des «sociétés d’analyse de la blockchain», qui fournissent des renseignements aux équipes de conformité des sociétés de cryptographie, ne signalent pas de manière standardisée les portefeuilles cryptographiques liés aux demandes de dons pour l’armée russe.

En signe de solidarité, nous avons prévu une réunion avec d’autres sociétés d’analyse de crypto-monnaie où notre équipe est prête à partager en permanence les adresses de portefeuille crypto avec tous les fournisseurs d’analyse de blockchain et les organismes d’application de la loi qui souhaitent les marquer comme “à haut risque” à l’époque , co-fondateur Lex Faison dit.Global Ledger: “Cela ne fera que nous aider à travailler ensemble au-delà de nos intérêts commerciaux.”

Bien que les décideurs politiques n’aient pas encore fourni d’orientations claires sur la manière de traiter les portefeuilles basés sur des dons militaires ukrainiens ou russes, les limites anti-blanchiment d’argent restent en place.

Selon Erik Kalmen, ancien membre suédois du ministère des Affaires étrangères, chaque action se résume à une décision commerciale sur le montant que chaque entreprise peut investir dans la diligence raisonnable.

Après le bilan effectué ci-dessus, force est de constater que les plateformes disposent des outils techniques pour stopper les transactions à encaisser. S’ils décident de le faire.


Petits caractères:

méthodologie À partir de Discovering Cryptocurrency Wallets in Telegram Channels: Les portefeuilles de crypto-monnaie sont un ensemble inhabituel de caractères, sans espaces, et comportent entre 32 et 34 caractères. L’examen initial de l’apprentissage automatique de 3 348 canaux a généré plus de 700 adresses cryptographiques qui ont été examinées manuellement par les membres de l’équipe d’enquête de GL Protocol pour comprendre le contexte des portefeuilles de dons publiés.

Quel est le but de la collecte de fonds pour les chaînes Telegram ? Les portefeuilles sont regroupés en deux catégories :

Les principales bourses font référence aux propriétaires des bourses qui faisaient référence au soutien direct des membres de l’armée russe – l’armée de la République populaire de Donetsk et l’armée de la République populaire de Louhansk – pour soutenir l’agression contre l’Ukraine.

Les portefeuilles supplémentaires font référence aux portefeuilles qui présentent les efforts de financement participatif des fondateurs des chaînes Telegram pour les maintenir actifs dans la création et la publication de contenu. Ils ont fait valoir qu’une chaîne Telegram active attirerait plus de lecteurs, ce qui apporterait les dons les plus importants aux “portefeuilles principaux”.

Quels sont les résultats totaux des fonds suivis :

Entre le 23 février et le 14 octobre 2022, plus de 1,78 million de dollars ont été levés (sur la base du taux de change du 19 octobre). La grande majorité de ces fonds ont été envoyés aux courtiers en crypto identifiés ci-dessous.

Édité par : Grace Marshall

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