Combien de crypto-monnaies devraient être dans votre portefeuille – Conseiller Forbes

Combien de crypto-monnaies devraient être dans votre portefeuille – Conseiller Forbes

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ajouter Bitcoin Votre portefeuille de placement peut avoir une incidence positive sur vos rendements à long terme, mais tout est une question de timing.

Fondation de recherche du CFA Institute Signaler Il a examiné l’impact de Bitcoin sur un portefeuille diversifié entre janvier 2014 et septembre 2020. Au cours de cette période, un rééquilibrage trimestriel allouant 2,5 % de Bitcoin a amélioré les rendements d’un portefeuille traditionnel d’environ 24 %.

Il s’agit d’un effet massif de personnalisation insignifiante. Et ce n’est pas non plus surprenant : la valeur de Bitcoin a augmenté de près de 2 875 % au cours de cette période.

Soyez très prudent avec des résultats comme celui-ci, qui peuvent donner l’impression que plus vous achetez de crypto, mieux c’est. Cela n’est vraiment vrai que pour les premiers utilisateurs – par exemple, si vous ajoutez la même quantité de crypto en décembre 2020, l’effet jusqu’en juillet 2022 sera presque nul.

Vous pouvez obtenir beaucoup de nouvelles choses, et c’est particulièrement vrai Crypto-monnaie. Jetons un coup d’œil à la quantité de crypto que vous devriez avoir dans votre portefeuille.

Quel niveau de cryptage devriez-vous avoir ?

La plupart des experts conviennent que les crypto-monnaies ne devraient pas représenter plus de 5% de dossier.

Ce montant est “assez petit pour garder un investisseur à l’aise dans les périodes de volatilité extrême, mais aussi assez important pour avoir un impact vraiment positif sur le portefeuille si les prix de la cryptographie augmentent”, explique Bruno Ramos de Sousa, responsable de l’expansion mondiale chez Hashdex.

Certains experts, comme Aaron Samsonov, directeur de la stratégie et co-fondateur d’InvestDEFY, autorisent des allocations allant jusqu’à 20 %. Mais la quantité de crypto que vous devriez avoir dans votre portefeuille dépend en fin de compte de votre tolérance au risque et de vos croyances sur la crypto.

En plus des énormes rendements à long terme, les crypto-monnaies ont tendance à être surévaluées volatilité.

Dans le cas de l’étude du CFA Institute, plus l’allocation au bitcoin est élevée, plus le rendement est élevé et plus la volatilité est élevée. Entre janvier 2014 et septembre 2020, le portefeuille traditionnel non-Bitcoin a généré un rendement de 6,26 % par rapport au portefeuille traditionnel avec 2,5 % de Bitcoin alloués, ce qui a entraîné un rendement annuel de 8,6 %, qui a également connu une volatilité accrue.

“Le potentiel de rendements élevés combiné au profil de risque élevé de cette classe d’actifs émergente signifie qu’une très petite allocation est suffisante”, déclare Rick Edelman, fondateur du Digital Asset Council for Financial Professionals et auteur de The Truth About Cryptocurrency.

Les experts disent qu’un petit montant peut améliorer considérablement vos rendements globaux sans vous exposer à un risque de préjudice financier si votre investissement dans la crypto-monnaie chute de manière significative ou même tombe à zéro.

Dit Callie Stillman, associée chez Lift Financials.

À quoi devrait ressembler mon portefeuille de crypto-monnaie ?

Une fois que vous avez décidé de la quantité de crypto-monnaie à posséder, la question devient quels actifs crypto acheter et combien détenir.

Edelman suggère quatre options pour un portefeuille crypto. Premièrement, vous ne pouvez posséder que des Bitcoins. Il s’agit de l’actif numérique le plus ancien et le plus important de la domination du marché de la cryptographie.

“Lorsque les institutions investissent, elles n’achètent généralement que du bitcoin. Cela ne se traduira peut-être pas par les gains les plus élevés, mais ce sera le dernier à tomber à zéro.

Alors que la domination du marché de Bitcoin s’estompe, il est de plus en plus important de diversifier votre position pour saisir la suite complète d’opportunités cryptographiques, déclare Martin Leinweber, stratège des produits d’actifs numériques chez MarketVector Indexes.

“Différents actifs offrent des modèles de rendement nettement différents et réagissent de manière hétérogène aux retraits de bitcoins”, déclare Lennweber. Bien que la corrélation à court terme puisse être élevée, le long terme “n’a rien à voir avec un jeton de jeu comme Axie Infinity ou un jeton d’échange comme à long terme”. Monnaie Binance (BNB). “

Une alternative populaire au Bitcoin est Ethereum, la deuxième plus grande crypto-monnaie par capitalisation boursière, avec une domination du marché de 18 %. “Beaucoup pensent qu’il présente un avantage beaucoup plus important pour le commerce mondial, et qu’il continuera donc à gagner en importance”, déclare Edelman. De nombreuses autres pièces et jetons sont également basés sur la blockchain Ethereum.

Vous pouvez également posséder un portefeuille qui comprend un mélange de Bitcoin et d’Ethereum. “Ce sont Coca-Cola et Pepsi pour la crypto-monnaie”, explique Edelman. Parmi eux, vous avez plus de 60% de Part de marché de la crypto-monnaie.

Edelman suggère de diviser 50-50 ou 60-40 en faveur de votre devise préférée. “Sinon, vous faites un gros pari” et “les paris sont à éviter car cette classe d’actifs est déjà très risquée”.

Alors que des devises plus importantes telles que Bitcoin et Ethereum Comme ils peuvent représenter une part plus importante de votre portefeuille, détenir des pourcentages plus faibles d’autres actifs cryptographiques peut améliorer vos rendements à long terme, déclare Lennweber.

Vérifiez les ETF Crypto

Posséder directement des crypto-monnaies n’est plus votre seule option pour investir dans l’espace. Il existe une variété de ETF Bitcoin Et le ETF blockchain Ce qui offre un moyen simple d’obtenir une exposition aux crypto-monnaies de votre portefeuille.

Edelman signifie Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW), un ETF pondéré en fonction de la capitalisation boursière pour les 10 plus grands actifs numériques. Être pondéré en fonction de la capitalisation boursière signifie que Bitcoin et Ethereum constituent l’essentiel du fonds avec plus de 90 % du portefeuille total.

“La plupart des investisseurs crypto passifs seraient mieux placés pour se concentrer sur Bitcoin, Ethereum et/ou un fonds indiciel crypto”, déclare Samsonov. “Les chaînes de blocs et les projets à nom unique, même les plus importants, présentent toujours un risque extrême et sur une base ajustée au risque, il est difficile de surpasser Bitcoin, Ethereum ou un indice à moins d’être un chercheur actif dans ce domaine.”

Leinweber suggère un fonds multi-token qui copie un indice pondéré par la capitalisation boursière pour vous assurer d’obtenir le rendement sur le marché de la cryptographie.

“Vous achetez implicitement des gagnants et vendez des perdants”, dit-il, tandis que le gestionnaire d’actifs fait le travail pour vous et répète l’indicateur.

Certains ETF de crypto-monnaie investissent dans des sociétés cotées en bourse opérant dans le secteur de la crypto-monnaie, comme un échange de crypto-monnaie Pièce de reinela banque crypto Silvergate Bank et la société minière Bitcoin Riot Blockchain, plutôt que d’acheter directement des crypto-monnaies.

Les entreprises d’investissement proposent également des comptes gérés séparément (SMA), qui sont similaires aux fonds communs de placement personnels qui contiennent jusqu’à vingt crypto-monnaies différentes.

Le compte est géré spécifiquement pour vous, avec une approche vraiment personnelle du rééquilibrage et perte fiscale récolte dit Edelman. Le défi pour les SMA est qu’ils ont généralement un investissement minimum de dizaines de milliers de dollars.

Créer un bon portefeuille crypto

Stillman dit que votre portefeuille de crypto-monnaie devrait ressembler à n’importe quelle autre partie de votre portefeuille d’investissement. Elle doit être diversifiée et adaptée à la prise de risques.

Vous devez utiliser les crypto-monnaies que vous avez recherchées et dans lesquelles vous vous sentez à l’aise d’investir. “Lisez les livres blancs à ce sujet pour mieux comprendre son fonctionnement et ses objectifs”, dit-elle. “Découvrez qui est derrière eux et découvrez leur palmarès.”

La question importante est de savoir pourquoi acheter de la crypto-monnaie et vos plans. Achetez-vous parce que vos amis vous l’ont dit? Est-ce un gain à court ou à long terme ? Qu’avez-vous l’intention de faire avec tout gain? Stillman note que “certaines crypto-monnaies sont liquides et d’autres non”. « À quel point est-ce important pour toi ?

Un bon portefeuille de crypto-monnaie vous permet de le conserver dans les marchés baissiers et de monter sans perdre le sommeil la nuit. “Si la partie crypto de votre portefeuille est trop importante ou concentrée dans des altcoins spéculatifs, vous risquez d’avoir les mains en papier”, déclare Samsonov, un terme utilisé pour décrire les investisseurs qui vendent par peur au premier signe de déflation.

“Inversement, si vous êtes trop petit, vous risquez de devenir gourmand car le biais de confirmation entre en jeu après un rallye crypto, et vous êtes susceptible d’acheter un haut après vous être senti mis à l’écart sur votre chemin vers le sommet”, dit-il.

Comment gérer votre portefeuille crypto

Maintenir une perspective à long terme, c’est-à-dire des années et des décennies, est la clé de la gestion de votre portefeuille de crypto-monnaies. “Il s’agit d’une nouvelle classe d’actifs, donc très volatile, et vous devez vous concentrer sur le potentiel de rentabilité sur des décennies, et non sur des semaines ou des mois”, déclare Edelman.

Leinweber dit que les portefeuilles sur quatre ans ou plus sont généralement rentables. “C’est un investissement dans les nouvelles technologies, pas un programme pour devenir riche rapidement.”

De nombreux experts recommandent la stratégie de la moyenne des coûts en dollars où vous achetez ou vendez un montant fixe en dollars, peu importe ce qui se passe. Cela peut supprimer l’émotion de l’équation.

“Essayer de chronométrer parfaitement le marché ou de vérifier votre portefeuille tous les jours entraîne généralement plus de stress et une mauvaise prise de décision. Au lieu de cela, il est préférable de faire des réévaluations périodiques de vos transactions et de rééquilibrer en fonction de votre vision évolutive du marché, et il n’est pas très différent d’un titre de portefeuille », déclare de Souza.

Sinon, votre allocation de crypto-monnaie pourrait submerger votre portefeuille et augmenter votre risque global.

“Si vous n’êtes pas un trader actif, vous devriez avoir un pourcentage constant d’allocation à la crypto-monnaie et rééquilibrer les poids cibles sur une base mensuelle ou trimestrielle”, déclare Greg King, fondateur et PDG d’Osprey Funds.

Comment garder une trace de votre portefeuille de crypto-monnaie

Garder une trace de votre portefeuille de crypto-monnaie peut être un défi.

Samsonov dit que le conseil le plus important lors du suivi de votre portefeuille de crypto-monnaie est d’aligner le calendrier de votre thèse. Connaissez vos motivations pour entrer et sortir avant de commencer.

“Sans un plan clair, votre conviction – ou son absence – sera testée et soumise à des décisions basées sur l’émotion sur la volatilité de l’espace de codage », dit-il.

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