5 escroqueries cryptographiques à surveiller – Forbes Advisor

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Les escrocs ne connaissent pas de limites, et cela vaut pour le vol de fichiers Crypto-monnaie.

Les escrocs exploitent divers stratagèmes pour attirer les victimes dans des investissements cryptographiques frauduleux. Ils vont même jusqu’à nouer de fausses relations grâce à des applications de rencontres comme Tinder.

Des titres comme “Les arnaques à la cryptographie et à la romance coûtent des milliards aux victimes” et “L’escroc romantique qui lui a sauvé la vie dans la crypto-monnaie” sont devenus monnaie courante.

Selon A Rapport 2022 par la Commission fédérale du commerce (FTC). Mais ce n’est qu’un type d’escroquerie par beaucoup.

La Federal Trade Commission a également constaté que plus de 46 000 consommateurs mentionné La perte de plus d’un milliard de dollars en crypto-monnaie entre le 1er janvier 2021 et le 31 mars 2022. Et ce n’est peut-être que la pointe de l’iceberg – il y aura probablement beaucoup plus de victimes qui ne seront pas signalées.

Aaron Cohn, associé chez Weinberg Wheeler Hudgins Gunn & Dial, un cabinet d’avocats spécialisé dans la fraude financière, affirme que sa pratique a vu une augmentation significative du nombre de victimes cherchant de l’aide avec des comptes cryptographiques piratés.

“Les investisseurs de détail qui envisagent d’investir dans la crypto-monnaie doivent comprendre les risques élevés et doivent prendre de fortes précautions pour s’assurer qu’ils ne deviennent pas la prochaine victime”, a déclaré Cohen.

Pour éviter les stratagèmes qui s’attaquent aux passionnés de cryptographie, voici un guide des escroqueries cryptographiques courantes.

Que sont les escroqueries au chiffrement ?

Les escroqueries à la crypto-monnaie sont similaires à toute autre arnaque financière, sauf que les escrocs recherchent des actifs cryptographiques au lieu de votre argent.

Les fraudeurs de crypto-monnaie utilisent bon nombre des mêmes méthodes que d’autres crimes financiers, telles que les escroqueries qui incitent les investisseurs à acheter un actif avec de fausses déclarations sur sa valeur ou des tentatives pures et simples de voler des actifs numériques.

Ce dernier type de fraude peut consister à entrer par effraction chez quelqu’un portefeuille crypto Ou inciter un investisseur à soumettre un actif numérique comme mode de paiement pour une transaction frauduleuse, explique Shane Cummings, conseiller en patrimoine et directeur de la technologie et de la cybersécurité chez Halbert Hargrove.

L’objectif est toujours de manipuler les victimes pour qu’elles divulguent des données personnelles ou transfèrent des actifs numériques précieux tels que des jetons non fongibles (NFT) pour le contrevenant.

déclare Chengqi “John” Guo, professeur de systèmes informatiques et d’analyse commerciale à l’université James Madison.

Types d’arnaques à la crypto-monnaie

Les escroqueries à la crypto-monnaie peuvent prendre plusieurs formes. Voici quelques-uns des exemples les plus courants.

arnaque à l’investissement

Les escroqueries à l’investissement impliquent un mauvais acteur exhortant les gens à envoyer leur crypto-monnaie à l’escroc avec des promesses de “gains énormes”.

Les escrocs peuvent jouer de nombreux rôles, tels qu’un “gestionnaire d’investissement”, une célébrité ou même un intérêt amoureux sur un site de rencontre en ligne. Quel que soit le rôle assumé, ils promettent de faire fructifier votre investissement si vous leur transférez votre crypto-monnaie.

Si vous suivez leur demande, dites adieu à votre crypto-monnaie.

Les escroqueries à l’investissement comprennent les programmes de pompage et de dumping. L’escroc vous invite à acheter une mystérieuse crypto-monnaie “à bas prix”, avec la promesse que la valeur de l’actif expirera bientôt.

Lorsque vous achetez, le prix augmente, auquel cas le fraudeur se débarrasse de ses biens à la nouvelle évaluation plus élevée, provoquant une chute du prix, vous laissant ainsi que toutes les autres victimes sous l’eau.

“Normalement, un nouveau jeton vaut quelques centimes, voire une fraction de centime. Mais un peu d’élan peut le pousser au sommet des classements sur des sites comme CoinMarketCap.com pour donner l’impression que le ciel est le limite pour les hausses de prix », déclare Cummings.

“Compte tenu de la rapidité avec laquelle de nouvelles pièces sont créées et commercialisées auprès d’investisseurs en ligne non réglementés, certains investisseurs cherchant à gagner rapidement de l’argent sont attirés par des rapports faisant état de gains relatifs à trois chiffres dans un actif numérique sur une courte période et veulent sauter sur un chariot », dit-il.

Pour sélectionner un plan d’investissement, recherchez des promesses de profits excessifs ou de risques zéro.

Ces stratagèmes commencent souvent sur les réseaux sociaux ou les sites de rencontres en ligne, alors méfiez-vous de quiconque vous contacte soudainement au sujet de vos actifs cryptographiques. Méfiez-vous également de quiconque parle d’une origine cryptographique particulière sur Reddit ou d’autres plateformes de médias sociaux. Celles-ci sont connues sous le nom d’escroqueries d’ingénierie sociale.

Hameçonnage

Les escroqueries par hameçonnage sont un vieux favori parmi les escrocs. Les escrocs cherchent à accéder aux détails de votre compte, y compris vos clés de cryptage. Comme tout utilisateur de crypto-monnaie le sait, celui qui détient la clé détient toute la crypto-monnaie.

Les escrocs par hameçonnage vous tentent souvent de cliquer sur un lien vers un faux site Web, où ils peuvent ensuite voler les détails de votre compte. Ils peuvent se faire passer pour des entreprises bien connues, telles qu’Amazon, votre banque, des entreprises de services publics ou même des agences gouvernementales, et ils peuvent publier des liens sur les réseaux sociaux ou vous contacter directement.

Par exemple, ils peuvent vous envoyer un e-mail ou un SMS indiquant que le retrait a commencé et vous donner un lien pour annuler la transaction.

“Le lien pointe vers un site Web frauduleux et récolte les informations d’identification du compte de l’investisseur, permettant aux voleurs de se connecter et de retirer des actifs”, explique Cummings.

N’importe qui peut être la proie d’une escroquerie par hameçonnage et n’importe quel actif numérique peut être la cible de telles escroqueries, a réalisé l’acteur et producteur de films Seth Green plus tôt cette année lorsque quatre NFT Singe ennuyé j’ai volé.

mise à niveau de triche

Les logiciels sont constamment mis à jour et les plates-formes de crypto-monnaie ne sont qu’une forme de logiciel. Étant donné que beaucoup sont habitués aux promotions à l’ère numérique, les escrocs peuvent facilement inciter les détenteurs de cryptographie à abandonner leurs clés privées dans le cadre de la «mise à niveau».

Les escrocs qui mettent à niveau peuvent profiter de relais légitimes, tels que ce dernier Intégration Ethereumque la Fondation Ethereum et Robinhood étaient suffisamment préoccupés pour émettre un avertissement indiquant que les utilisateurs sont en état d’alerte pour les escroqueries de mise à niveau.

Triche d’échange de carte SIM

Les escroqueries par échange de carte SIM font partie des nouvelles escroqueries à la crypto-monnaie qui se produisent aujourd’hui. Cela se produit lorsqu’un escroc a accès à une copie de votre carte SIM et peut accéder à toutes les données de votre téléphone.

“Ces informations peuvent être utilisées pour recevoir et utiliser les codes d’authentification en deux étapes nécessaires pour accéder aux portefeuilles de crypto-monnaie et à d’autres comptes à l’insu de la victime”, explique Cohn. “Lorsque cela se produit, les comptes cryptographiques de la victime peuvent être piratés et effacés sans contacter la victime.”

Faux échanges de crypto-monnaie et portefeuilles crypto

« Si vous naviguez sur vos réseaux sociaux, vous tomberez sur des sites qui annoncent des prix bon marché Bitcoin (BTC) “, déclare Martin Lennweber, stratège des produits d’actifs numériques chez MarketVector Indexes. Ils peuvent annoncer des crypto-monnaies pour moins de 5% de la capitalisation boursière et promettre d’énormes économies lors de l’achat via le site – mais parfois, ces plates-formes sont de faux produits cryptographiques.

Ces faux produits cryptographiques offrent souvent d’énormes retours sur investissement, les utilisateurs sont généralement tenus de payer des frais initiaux élevés, puis sont souvent invités à investir de plus en plus.

Et lorsque vous essayez de retirer votre argent, vous constaterez très probablement qu’il a disparu.

“Le faux portefeuille crypto est une arnaque malveillante”, déclare Lennweber. Les fraudeurs l’utilisent pour infecter un ordinateur et éventuellement voler la clé privée ou le mot de passe d’un utilisateur.

Pour éviter de telles escroqueries, respectez les échanges et les portefeuilles réputés qui ont un long historique d’utilisation.

“Si un site Web de portefeuille essaie de ressembler à une marque célèbre, vous devez le considérer comme une arnaque et passer à autre chose”, déclare Lennweber.

Comment signaler les arnaques à la crypto-monnaie

“Étant donné qu’un si grand nombre d’auteurs de fraudes à la crypto-monnaie se trouvent en dehors des États-Unis, nos forces de l’ordre ne peuvent pas faire grand-chose”, déclare Cummings. Mais vous devez toujours signaler tout crime.

Vous pouvez signaler les arnaques à la crypto-monnaie aux endroits suivants :

Vous pouvez également déposer une plainte auprès de échange de chiffrement Vous envoyiez de l’argent.

“Habituellement, pour qu’une réclamation fasse l’objet d’une enquête appropriée par votre médiation, une plainte officielle est requise”, déclare Cohen. “L’investisseur doit savoir si cela est nécessaire et comment le faire, et rapidement.”

Vous pouvez également contacter les médias et les inviter à couvrir l’événement, explique Guo. “Cela peut sensibiliser le public au crime et aider à atténuer les activités criminelles futures.”

Assurez-vous simplement de partager avec discrétion pour protéger votre vie privée, ajoute-t-il.

Comment éviter les arnaques à la crypto-monnaie

Compte tenu des risques accrus liés aux actifs numériques, la prudence est de mise. Pour éviter les arnaques à la crypto-monnaie, suivez ces conseils :

  • Ne répondez pas aux contacts non sollicités. “Peu importe qui vous contacte depuis votre courtier crypto – ou toute institution financière, d’ailleurs – la meilleure pratique est de ne pas répondre”, déclare Cohen. “Trouvez le numéro officiel de l’organisation et démarrez un contact indépendant.”
  • Vérifiez avant de cliquer. N’ouvrez pas les hyperliens ou les pièces jointes provenant d’expéditeurs inconnus.
  • Gardez les comptes séparés. Ne liez pas de manière permanente les comptes de courtage crypto et les comptes bancaires traditionnels.
  • Postez un commentaire tout de suite. “Si vous recevez une notification d’activité inhabituelle sur un compte, n’attendez pas pour suspendre toute future transaction frauduleuse”, déclare Cohn.
  • Faites appel à des entreprises réputées. Pour assurer la sécurité de vos informations et de votre cryptage, utilisez un portefeuille d’une entreprise réputée “, déclare Lennweber. Il désigne Exodus et MetaMask comme des portefeuilles chauds réputés, ou Ledger, Trezor ou Bitbox comme des portefeuilles froids réputés.
  • Recherchez HTTPS. Linweber dit que HTTPS – par opposition à simplement HTTP – dans un échange cryptographique ou une URL de portefeuille indique que le site a un trafic sécurisé et crypté sécurisé.

Comment récupérer de l’argent des escroqueries à la crypto-monnaie

Récupérer votre argent des escroqueries cryptographiques est difficile. “Parce que les transactions sur la blockchain sont immuables, la probabilité de récupérer vos pièces est très faible”, déclare Lennweber.

Cependant, il recommande toujours de signaler les crimes aux autorités judiciaires. “Lorsque vous signalez une escroquerie, le gouvernement peut traquer les criminels et récupérer votre argent pour vous”, dit-il.

En fin de compte, la meilleure solution consiste à prendre des précautions supplémentaires avec les futurs actifs afin de ne pas redevenir une victime.

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